Враги генеральный директор? С muckrakers мошенничества экспертов независимых директоров, руководителей корпоративных лицо бои на нескольких фронтах. Вот как бороться с 9 из самых распространенных - Кризисный менеджмент

Если личные инвестиции была страсть Америки в амбициозные 90-х, генеральный директор трепку, несомненно, вытеснил его в момент погружения в ценах и ужасающих скандалов. Никогда прежде корпоративных руководителей сталкиваются столько критики на стольких фронтах. Веря в поговорку, что всегда лучше знать ваши враги - даже те, кто может реально помочь за счет расширения вашей точки зрения, и держать вас честные - исполнительный директор решил изучить, кто же является ведущим ответственными, и что они надеются достичь.

Во-первых, многолетние противники корпоративной Америки - начальство союза, Дотошные журналисты, класса действий адвокатов - атакуют с поразительной энергией. Эти критики считают развал Enron, Global Crossing и WorldCom, не говоря уже об арестах руководителей на Адельфия и Tyco International, в качестве доказательства, что существующая система корпоративного управления, является некорректной. Они настаивают на целый ряд реформ, в том числе: разделение функций председателя и исполнительный директор; дает автоматического мест совет заинтересованных сторон в области труда и местных общин, а также устранения увеличивающегося разрыва в оплате труда руководителей и средних работников.

В то же время, корпоративные скандалы породили новые враги (опять же, используя термин свободно). Они включают в себя сертифицированные экзаменаторы мошенничества, а именно: бухгалтеров, аудиторов и следователей, специально обученные корпеть над финансовые документы и интервью сотрудников определить источник в мошенничестве. Тогда Есть независимых директоров, которые, благодаря упорству и политеса, может убедить даже штамп борту отказаться от этого курса и вытеснить ее генеральным директором. Даже повседневные членов широкой общественности, после просмотра своих акций насыщенный пенсий и паевые инвестиционные фонды сокращаться, считают руководители общественных врага. На firehouses и Литл Лиги поля, то проклинают руководителей, которые готовят свои книги. Зачем инвестировать в фондовый рынок, они рассказывают друг другу, когда вы не можете доверять лицам, принимающим решения, которые водят его?

Конгресс следователи также вырезал роль сторожевых псов Уолл-стрит, как показывает их неустанные зонда Марты Стюарт. Пройдя Сарбейнса-Оксли, акт корпоративных реформ, Палате представителей и Сенате панелей планируют бдительно следить за его эффективности и контроль за ее исполнение по ценным бумагам и биржам.

А потом Есть враги, руководствуется единой, глубоко укоренившаяся причинно-групп, таких как борцов за права животных. В прошлом году, "Люди за этичное обращение с животными пошли так далеко, чтобы подать в суд на почтенный Ринглинг Bros. и Барнум

Как показывает Ринглинг случае некоторые боевую готовность руководителей начали света обратно. Кеннет Фельдман, генеральный директор цирка материнской компании, Фельд Развлечения, набросился на PETA, помещая на всю страницу открытое письмо группы в крупных газетах, оспаривая ее лидеров раскрывать, сколько они потратили на "политически мотивированные судебные процессы" и " насильственного и сексуального захватывающим объявления ". Хотя кампания Фельд, который начнется встречное нападение PETA, она также вдохновила сотни вспомогательных письма и электронные письма. Как ведущий специалист управления кризисами увидел ее, крепко между Ринглинг Bros. PETA и возвестил радикальные изменения в отношениях между активистами и компаний, они направлены, 1 который продолжает играть на.

Ниже освещаются из интервью генеральный директор провел с некоторыми из самых страшных врагов руководителей, в частности, нет порядка. Рассмотрим их тезисы (и уроки для странствующих руководителей) о текущих и будущих битв.

Статья: независимых директоров

Попытка недружественного поглощения меньшего конкурента называется Circon США Хирургическое получила два места в совете директоров компании в 1997 году путем привлечения прокси и назначен Чарльз Элсон, активным защитником акционеров, чтобы заполнить один из них.

На Circon, Элсон и его коллеги диссидента - 84-летний отставной морской пехоты генерал-лейтенант по имени Виктор Krulak - имели свои работы вырезали. Они присоединились к семи членов совета, который давно поддерживает управление и яростно сопротивляются $ 221 млн ставка США в хирургической. Доска Circon во главе с генеральным директором Ричардом Auhll, настаивал компании должны оставаться независимыми.

Но Элсон и Krulak увидел по-другому. Хирургических промышленности продуктов капиталоемкие, требующие огромных сетей распределения, утверждали они. В то же время, было консолидировать, Элсон напоминает, что привело его к мнению Circon, повезло бы больше, если он приобретен в больших игрока. Кроме того, добавляет он, США Хирургическое предложил щедрое предложение денежной наличности в размере 18 на акцию.

В ближайшие два года, вежливо, но уверенно просят вопрос за вопросом о компании стратегического плана, Элсон и Krulak завоевал две из пяти других режиссеров. Теперь они были в большинстве. Сначала они вытеснили Auhll. Тогда они договорились о поглощении, а не США хирургии, которые были приобретены Tyco, но Maxxim медицинский, который заплатил $ 16 за акцию.

"Как диссидент, вы не всегда игнорировали", отмечает Элсон. "Если вы установите курсор в последовательной, согласованной и уважительным образом, вы можете оказать позитивное воздействие".

Один из ключей к делу Circon оказались проведения исполнительных сессий без 2 платы инсайдеров, Auhll и его финансовым директором. "Мы можем говорить откровенно друг с другом о том, где компания собирается", говорит Элсон.

Элсон, 42, прошла на процветающий карьеру в области корпоративного управления. Он является членом советов четыре крупные компании: Sunbeam, расположенного в Бока Ратон, штат Флорида; Нуэво энергии, в Хьюстоне компания нефти и природного газа исследователь; AutoZone, № 1 автозапчастей цепи в США, основанный в Мемфисе; и Alderwoods группы Торонто, вторая по величине в мире поставщик похоронных услуг. Кроме того, он руководит Университет Делавэра Центр по корпоративному управлению, где он преподает и студентов и МВА, и дает выступления на бизнес-школы, школы права и такими организациями и учреждениями, а Conference Board и Федеральной резервной системы.

В целом, Элсон считает, советов директоров компаний значительно улучшилась за последние десять лет или около того, несмотря на вопиющие упущения в Enron, Global Crossing и других компаний омрачен скандалом. Вдохновленные давлением со стороны институциональных инвесторов, по его словам, более доски состоит из независимых директоров, которые все имеют значимые пакеты акций.

"Работа Комиссии является контроль управления для акционеров выгоды, и на работу и шины управления для акционеров выгоды", говорит Элсон. "Вы не можете быть действительно хороший монитор и делать свою работу, если вы независимой".

Следователи Конгресса

Представитель Джим Гринвуд не знал, что лежал перед ним, когда 107-й Конгресс начался в январе 2001 года. В качестве члена энергетике и торговле Палаты комитета, низкопрофильные Пенсильвания Республиканской будет сосредоточена на таких вопросах, как биотерроризм и здоровья населения.

Все изменилось осенью прошлого года, когда скандал с Enron и сломал подкомитета по вопросам надзора и следствия - под председательством Greenwood - начал решения корпоративного мошенничества. Но это был не до обвинений в инсайдерской торговле Марта Стюарт всплыли в июне следующего года, что Гринвуд стал широко известен как наблюдатель директор в Капитолии.

Известный как тихий и политически умеренными, 51-летний конгрессмен сделал заголовки в настоящее время с его откровенность. Он поставил под сомнение претензии Стюарта, что у нее согласие на продажу ей акций ImClone Systems, биотехнологические компании, основанной ее подруга Самуэль Waksal, если цена упала ниже $ 60. Если бы она такой уже существующие, чтобы продать, он спросил, почему ей брокеров "отчаянно" пытался связаться с ней за день до пищевых продуктов и медикаментов отклонил наркотиков ImClone рак? Он пошел так далеко, чтобы сказать, что он ожидал, Стюарт "признаю себя виновным в что-нибудь.

Хотя некоторые из них приветствовали прямотой Гринвуд, другие критикуют его как средства массовой информации голоден. В середине сентября, когда комитет обратил свое зонда к юстиции, один из адвокатов Стюарт, Роберт Morvillo, объявил он с удовлетворением случае будет теперь обрабатываются "профессиональных правоохранительных органов", которые "проходят подготовку ответственных и тщательное расследование ". В редакционной статье Financial Times называется комитета горстка "клоунов", которые удалось только тратить налоговые доллары, образ замужества Стюарт и стоимостью ее акционеров компании много денег.

Обескураженный, Greenwood защищает роль Конгресса в качестве корпоративного сторожевого таймера. "Министерство юстиции движется очень медленно", утверждает он. "Я не предлагаю, они не должны. Для того, чтобы арестовывать людей и наказывать людей, что вам нужно сделать огромное количество детальной проработки". Но он быстро добавить: "Если бы не было для наших слушаний в Конгрессе США, американская общественность сидел бы здесь через год говорят:" Разве это не что-нибудь случится с этими ребятами? "

Гринвуд считает Конгресс играет решающую роль в реформе Уолл-стрит. Мало того, что федеральные законодатели пройти Сарбейнса-Оксли, по его словам, они должны оценить, насколько эффективно учреждениями, как по ценным бумагам и биржам и министерство юстиции обеспечить ее соблюдение. И, преследовал Enron и ImClone, Greenwood сказал в конце сентября, по энергетике и торговле Комитет планирует перейти к учету нарушений в Global Crossing и Qwest Communications.

Союз начальников

Лео Джерард, президент сталелитейщиков Америки, родился в семье союза. Его отец, хард-рок шахтера в Садбери, Онтарио, взял его на первое организации диск в возрасте 13 лет. Другие ночи, Жерар будет стоять на вершине лестницы у себя дома и слушать, как его отец и другие местные профсоюзные лидеры говорили стратегии в подвале. (По иронии судьбы, в то время как его отец, член Майн, мельница

Но даже при таком воспитании, мало ли Жерар знаю, что он будет свидетелем и надлежащим образом в отношении железнодорожного лет спустя: миллиард долларов конгломератов обрушения под фальшивой схемы учета, фаршированные карманы руководства и, в конечном счете, стоимость тысячи рабочих и пенсионеров, их средства к существованию .

"Левых на произвол судьбы, капитализм уничтожает людей", провозглашает Джерард, теперь 55. "Ты должен взять на острые углы, если она собирается добиться успеха".

Имея это в виду, Жерар проводит бои на нескольких фронтах. В начале этого падения он присоединился к другим трудовым и человеческим лидеров прав, требуя, чтобы Конгресс сокращению импорта товаров, производимых на предприятиях с потогонной за рубежом - в нарушение производителей собственные кодексы поведения. И хотя металлурги оказываются на одной стороне, как корпорации в продвижении сильной тарифы на импорт стали, Жерар отказывается подчиниться желаниям компаний к урезанию зарплат, пособий и пенсий, с тем чтобы сохранить отрасль. Три из пяти выживших "большой сталь" компании в настоящее время при банкротстве, а в долгосрочной снижение барабаны промышленности от иностранной конкуренции. Жерар считает, что "гуманные консолидации" является обязательным, но он не думает, что промышленность может управлять этим.

На более широком уровне, Жерар утверждает, что экономика США должна принять европейскую модель корпоративного управления. Функций председателя и генерального директора должны быть разделены, говорит он, и советов директоров компаний должны быть оснащены автоматическим мест для родов, а в некоторых случаях, местные сообщества. "Если я профсоюз рабочих Boeing", говорит Жерар, сославшись на один пример: "Я столько акций Boeing успеха, как любой акционер делает, и должны знать, что происходит."

С точки зрения роли руководителей сыграли в недавних скандалов, Жерар говорит, что "морально, они знают лучше". Расхождение в качестве компенсации за руководителей среднего и рабочих он считает "порочные". "Есть регионы мира, где корпорации нормально работать, конечно, а как они в Америке, а генеральный директор компенсации по отношению к компенсации базовая ставка работника 15, 20, 25 раз", утверждает Жерар. "Я не знаю, что волшебное число, но знаю точно, это не 400 или 500".

Мошенничество эксперты

Нет пе будет спорить, что все высшие должностные лица белых воротничков "преступников, даже самые ярые анти-капиталист. Но, утверждает Тоби епископ, глава Ассоциации дипломированных специалистов по расследованию мошенничества, психологические портреты руководителей и служащих правонарушителей поразительно похожи.

Чтобы укрепить свою мысль, епископ ссылается на портрет "белых воротничков преступников Mind для преступности, спорные 1995 книг связи преступного поведения к химическим дисбалансом в головном мозге. Профиль: харизматический, агрессивной и высокомерной до того, что они редко бывают смущены юридических, финансовых или личных проблем, рассматривая их как временные неудачи и в результате неудачи или несправедливые или некомпетентных системы.

"Когда вы читаете о СЕО, которые были грабежи корпоративных казну платить за щедрые личные расходы", говорит епископ, "это описание кажется кольцо правда".

Группа епископа, расположенной в Остине, Техас, является крупнейшей по борьбе с мошенничеством организации в мире. Основанная в 1988 году криминалист и бывший агент ФБР, он может похвастаться 26 000 членов по всему миру. Ее ряды включать бухгалтеры, аудиторы, следователи, адвокаты и преподаватели, среди прочего, все из которых прошли широкое применение и тестирование процесса и получил штамп Ассоциации, сертифицированный эксперт мошенничества. На основании многолетних исследований, Группа считает, что американские компании ежегодно теряют 6 процентов доходов, или $ 600 млрд, в мошенничестве.

Мошенничество экспертов, как правило, нанятые комитета по аудиту или страховой компании, изучить финансовые несоответствия заявление. Эти места с помощью документов и интервью ключевых людей, а затем подготовить доклад о своих выводах. Хотя обман экзаменаторов не делать никаких юридических выводов, они определить подозреваемого и возможных соучастников, иногда перебирая CEO. Компания решает, следует ли принять меры.

Как президент ассоциации и глава исполнительной власти, епископ, 41, неустанно ведет заряд уничтожить мошенничества. Он регулярно дает семинары для профессоров колледжей, в рамках толчок к созданию курсов по предотвращению мошенничества при каждом крупном университете в США, он также выступает перед такими группами, как ФБР, Американской ассоциации юристов и Национальной белых воротничков преступности центр.

Образование в Оксфорде и получил специальность бухгалтера, английского происхождения епископ начал судебный процесс в качестве консультанта по делам, связанным с учета мошенничества. "Чем больше я работал в области", рассказывает он, "чем больше я был очарован ею и хотел узнать больше." Самое удивительное, говорит он, является готовность высшего руководства, чтобы совершить в крупном мошенничестве, убеждая себя как-то они не поймают.

"Они могут рассматривать это как то без жертв преступлений - чтобы они могли более лестное, и никто не знает или ухода", епископ говорит. Чаще всего, добавляет он, "проблема не получить отменил в следующем периоде, бизнес приходится более далеки от ожиданий и мошенничества растет быстро, от квартала к кварталу, пока не становится настолько большим это как слон в углу из комнаты. "

Епископ прогнозирует скандалов учета прийти, в том числе на компании, чьи руководители недавно подписали заявления о точности их раскрытия финансовой информации. Он говорит, что некоторые руководители могут принять просчитанный риск, что их манипуляции бы остаться незамеченными.

Для достижения реальных результатов, епископ утверждает, что компании должны положить серии предотвращения мошенничества практики на место. Он рекомендует компаниям оценку риска внутреннего мошенничества на регулярной основе, назначить старших должностных лиц для управления рисками и заряжать их совета или комитета по аудиту осуществлять надзор за это.

"Это вопрос того, чтобы искать скелеты в наиболее вероятных местах", говорит он, "и это своего рода испытание, что акционеры считают, что происходит прямо сейчас, и хочу это и происходит сейчас, но в большинстве случаев это не так."

Дотошные журналисты

На рубеже 20-го века, как Америка была переход от аграрного общества в городских, промышленно развитые страны, порода журналистов начал хроники новообретенным корпоративных и социальных проблем. На фото и слова, Яков Riis документально убожество в многоквартирном жизни. Эптон Синклер подвергаются тревожно антисанитарных условиях в мясокомбинаты. Ида Тарбелл напали монополистической практики Standard Oil. Muckrakers, эти и другие писатели стали презрительно называли.

Хотя журналистских расследований ударил взлеты и падения в течение последних 100 лет, в последнее время собирал компромат дух выросла заново. Книги, как бестселлер Эрика Шлоссера Быстрый's Food нации и никель-Барбары Эренрайх и Dimed имеют важное пролить свет на трудовой и общественной нарушений здоровья в некоторых из крупнейших отраслей промышленности страны. Более личный, но не менее критической перспективы появляется в продаже Бен Чивер: Вернуться к Square One в секторе услуг.

После того, как уволили, как высокопоставленные редактор Ридерз Дайджест ", Бенджамин Чивер провел пять лет проводит один черную работу за другой: охранник, продавец компьютеров, сандвич, книжный магазин клерк. Что Чивер, сейчас 54, было обнаружено беговой дорожке тупиковых рабочих мест, где работники подвергаются эксплуатации и возможности для улучшения оказаться пустым обещанием.

"Эти люди, если ударов молний, они будут работать на 8 долларов в час всю свою жизнь", говорит Чивер. "Они всегда будут надеяться на большее. Они никогда не получить ее выстрелом в упор. Это демократия - двери должны открыть для людей - и эту работу просто не открыть дверь. "

Чивер считает необходимым журналистов сторожевого пса, но беспокоится об их эффективности. С учетом ежедневно журналистам давлением лицо, они часто выбирают для более легкого, чем сложнее истории. И легче осуществлять государственные должностные лица, чем хорошо охраняемая корпоративных руководителей.

"Там никого, чтобы включить в генеральные директора," плачи Чивер. "Они не имеют естественный враг в своей корпорации. Они имеют власть над всем. Это очень ограниченный олигархии".

Чивер видит определенное сходство между корпоративными злоупотреблениями и теми, которые побудили доверия перебора Теодор Рузвельт сто лет назад. Но в некоторых отношениях, он предлагает, руководители компаний сегодня, несут мало по сравнению с Позолоченный век промышленников, как Джон Рокфеллер и Эндрю Карнеги.

"Эти ребята являются собственниками, они не были руководителями", отмечает Чивер. "И как собственники они оказались очень ответственными гражданами." И в своей жизни так и через своих наследников, Карнеги и Рокфеллера отдал огромное количество своих богатств. За некоторыми исключениями, руководители сегодня "не в таком же положении - они не столь колоссально богатых", говорит Чивер. "Но я также не видели, чувствуя ответственность".

Класс действий юристов

Это один из общеизвестных истин капиталистической системы: в периоды экстремальных условиях, экономические или иные, страдания одного человека для другого рынка. Продажа с низким уровнем риска облигации парить, как и доверие падает фондовый рынок. Кондиционер продавцы процветают, когда там жара. Как видно за прошедший год, класса действий адвокатов увидеть их массу иммигрантов шар во время периодов корпоративного мошенничества.

"У нас есть наши руки полный на данный момент", говорит Фред Isquith, ведущий судебном процессе ценных бумаг на право нью-йоркской фирмы Вольфа Хальденштайн Адлер Фримен

Редко делает неделю ехать, что Isquith не объявить, что он подал еще один класс действий против крупной корпорации и ее генерального директора, утверждая, мошенничество с ценными бумагами. Список обвиняемых включает Enron, Walt Disney и Halliburton, техасская компания, нефть, что вице-президент США Дик Чейни использоваться для запуска.

Когда Merrill Lynch согласился мая заплатить $ 100 млн в Нью-Йорке и других государств в связи с утверждениями, что его ввели в заблуждение аналитиков фонда инвесторов, Isquith поспешил сказать урегулирование будет поддерживать иск он подал против Merrill. Хотя Merrill признал никаких нарушений, по его словам, расследование в Нью-Йорке Генеральный прокурор Элиот Спитцер будет способствовать исчезновению понятий "инвесторы, как над неудачниками и адвокатов, а растягивается на неопределенное время США".

Надо отметить, что класс действие закон может быть весьма прибыльным бизнесом. Два года назад фирма Isquith выиграл $ 100 млн плюс урегулирования с MicroStrategy, производитель программного обеспечения баз данных в городе Маклин, Вирджиния, после ее акций упала с $ 313 до $ 17 в течение двух месяцев. Примерно пятая часть поселка отправились к фирме.

Но, как 54-летний Isquith видит, класс действий сражений больше, чем деньги, они о боях корпоративной обиды: "Власть и право регулировать, в противном случае неприятные поведение друг друга".

Isquith атрибуты его оживленный бизнес в Конгрессе реформ в середине-конце 1990-х годов, которые ослабляли федерального надзора Уолл-стрит. Ряд руководителей лично воспользовался, говорит он, действуя из жадности и в процессе теряет миллиарды долларов экономии акционеров.

Террористы

Практически по любой учетной записи, через год после терактов 11 сентября террористы по-прежнему представляют собой одну из серьезных угроз для руководителей, не говоря уже об их потенциальной опасности для мира в целом. Никто не может предсказать, когда, где и как следующий крупный теракт произойдет, в Америке или за рубежом, и в каких отраслях это будет мешать в наибольшей степени.

Но ясно, учитывая тяжелое положение авиакомпаний США, в том, что единый комплекс террористических ударов может уничтожить всю отрасль. авиакомпаний страны, отрасли пострадают больше всех, потерял $ 10 млрд, уволены более 100 тысяч рабочих и вытеснили некоторые из их руководителей с 11 сентября. Бизнес-класс путешествия, ключ прежнему отстают от своих предыдущих уровнях. Между тем, массовые усилия по ужесточению безопасности аэропортов большей части не удалось по двум направлениям: Безопасность нарушения оставаться, как и новости счетов журналистам управления для контрабанды оружия на самолетах четко и проверка багажа настолько обильным, что многие американцы отказаться от авиаперелетов, особенно на короткие расстояния, полетов.

Cyber террористов, в то время, представляют собой совершенно различные угрозы. Эксперты говорят, что компьютер хакеров, работающих в любой точке мира, может иметь способность осуществлять такие катастрофические действует как закрытие электросети или глушителей телекоммуникационной сети Америки в течение нескольких часов. Недавно Аль-Каиды "захватили компьютере было установлено, содержащих программное обеспечение, которые моделировали разрушения плотины.

В некоторых отношениях, корпорации отреагировали быстро в подготовке террористических актов в будущем. Когда консалтинговой компании КПМГ недавно опросила 135 крупных компаний США, две трети из них их "главный риск" - позиция практически ничего не слышно год назад - ответить на вопросы анкеты.

Но то же самое Исследования также показали, что многие компании по-прежнему не готовы иметь дело с кризисом. Почти половина из них сообщили об отсутствии плана готовности на месте, в то время как подавляющее большинство заявили, что их организации по-прежнему уязвимы для серьезного нарушения в операциях должны еще одного террористического нападения происходят.

Общественные

Как огонь следователь по городу Vista, Калифорния, Джордж Люсия отзывам планы строительства, не ежегодных технических осмотров и просеивает через обугленные остатки пропитанной burneddown дома и склады для определения причины пожара.

Как и многие другие виды повседневной, Lucia может показаться, как будто бы мало заботятся о совете директоров сделок посредничестве над полированной таблицы конференции. Но, как новости одна учета скандал за другим прибыл с утренней газеты, его интерес становится все более и более задето.

Люсия, 49, который вырос в пригороде Нью-Джерси, не могу не вспомнить, когда компании, по большому счету, были сообщество светильников. Они предложили стабильных рабочих мест и росту налогооблагаемой базы, авторами Литл-лиги и расположились станом в новых firetrucks.

"Мы вроде рассматриваем это как старомодно," Люсия говорит. "Это забор и яблочный пирог, так сказать. Теперь, когда все слияния и регионализации и консолидации и поглощений, мы даже не знаем, кто это такие и что соединение больше.

Последние шквал скандалов, он говорит, что подорвало доверие маленьких американцев остались в крупных корпорациях. Например, пенсионный фонд Калифорнии пожарных вложил в Enron. Хотя этот фонд диверсифицированным портфелем, некоторые пожарные удивительно ли они когда-нибудь компенсировать потери от падения Enron, Люсия относится.

Он говорит, что предложение о введении с трудом заработанные деньги в фондовый рынок не выполняет много апелляции. Вместо этого, Люсия говорит, большинство людей, которых он знает лучше вкладывать средства в малый бизнес или спине друг над проектом. "Вы хотите, чтобы на местном уровне, говорит он," и что-то можно будет потрогать и посмотреть и доверия ".

Если Люсия может отправить сообщение на руководителей, было бы эту целостность, а не акций, важно прежде всего.

"Будь то президент Соединенных Штатов или его начальника полиции или начальника пожарной охраны или будь то президент крупной корпорации, я думаю, что идет с территории," Люсия утверждает. "Эти люди, которые поддались соблазну приготовления книг и просто становятся жадными за счет людей, которые доверяли им - нет оправдания для этого".